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發(fā)文：中國證券業(yè)協(xié)會
日期：2008-04-21

各證券公司、基金管理公司會員： 

為促進和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，我會制定了《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》，并經(jīng)協(xié)會四屆二次理事會審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。 

二○○八年四月二十一日 
                                             中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引

    第一章 總 則 

    第一條  為促進和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。 

    第二條  本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應(yīng)當按照本指引的要求，根據(jù)兩類會員的業(yè)務(wù)特點，結(jié)合本單位實際情況開展反洗錢工作。 

    第三條  會員單位以及境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)該遵循駐在國家(地區(qū))反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家(地區(qū))反洗錢機構(gòu)的工作，同時在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。 

    第二章 基本要求 

    第四條  會員單位應(yīng)當嚴格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。 

    第五條  會員單位應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。 

    第六條  會員單位應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)(以下統(tǒng)稱“反洗錢負責機構(gòu)”)負責反洗錢工作。 
    會員單位負責人應(yīng)當對本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。 

    第七條  會員單位反洗錢負責機構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容： 
    (一)制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。 
    (二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作。 
    (三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報送或者督促本單位相關(guān)部門報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。 
    (四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機關(guān)對涉嫌洗錢活動所進行的調(diào)查工作。 
    (五)檢查本單位相關(guān)部門和分支機構(gòu)的反洗錢工作，定期通報反洗錢工作開展情況。 
    (六)實施或者配合實施反洗錢審計工作。 
    (七)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識的培訓(xùn)和宣傳工作。 

    第三章 客戶身份識別 

    第八條  會員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當執(zhí)行客戶身份識別制度：  
    (一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。 
    (二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。 
    (三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。 
    (四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。 
    (五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。 
    (六)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。 
    (七)代辦股份確認。 
    (八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。 
    (九)修改客戶身份的基本信息。 
    (十)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。 
    (十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。 
    (十二)監(jiān)管部門核準的其他業(yè)務(wù)。 

    第九條  會員單位應(yīng)當制定客戶開戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。 

    第十條  證券公司會員應(yīng)當按照中國證監(jiān)會《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國證券登記結(jié)算有限責任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國證券業(yè)協(xié)會《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會員應(yīng)當按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強對客戶賬戶的管理。 

    第十一條 會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定： 
    (一)要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。 
    (二)不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。 
    (三)有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。 

    第十二條 會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對相關(guān)文件，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息： 
    (一)客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復(fù)印件。 
    (二)客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。 
    第十三條 會員單位為機構(gòu)客戶開立賬戶時，應(yīng)當核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。 
    第十四條 會員單位為客戶開立賬戶時，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。 
    (一)個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。 
    (二)機構(gòu)客戶。包括機構(gòu)客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該機構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。  
    (三)在獲知機構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)立即予以確認并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對無誤的復(fù)印件。 

    第十五條　會員單位利用固定電話、移動電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務(wù)時，應(yīng)采取嚴格的身份認證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識別客戶身份。 

    第十六條　在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。 
    客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，會員單位認為必要時，應(yīng)限制客戶交易活動。 

    第十七條　出現(xiàn)以下情況時，會員單位應(yīng)當重新識別客戶身份： 
    (一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。 
    (二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。 
    (三)客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。 
    (四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。 
    (五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。 
    (六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。 
    (七)會員單位認為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。 

    第十八條　會員單位在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施： 
    (一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。 
    (二)要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書。 
    (三)回訪客戶。 
    (四)實地查訪。 
    (五)向公安、工商行政管理等部門核實。 

    第十九條  基金管理公司會員通過基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)識別客戶身份的，應(yīng)當通過合同、協(xié)議或其它書面文件,明確規(guī)定第三方機構(gòu)在識別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責，要求第三方機構(gòu)制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執(zhí)行。 

    第二十條  基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)對客戶身份識別措施的執(zhí)行情況。第三方機構(gòu)沒有嚴格執(zhí)行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報告。 

    第四章 大額交易和可疑交易報告 

    第二十一條  會員單位應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 

    第二十二條  會員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時，應(yīng)作為可疑交易，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告： 
    (一)客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。 
　　(二)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。 
　　(三)客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。 
　　(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。 
　　(五)與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。 
　　(六)開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。 
　　(七)客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。 
　　(八)客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。 
　　(九)客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。 

    第二十三條  會員單位在辦理具體業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。 

    第二十四條  對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會員單位應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 
    對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，會員單位應(yīng)當分別提交大額交易報告。 

    第二十五條  發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，會員單位應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓矙C關(guān)，并報中國證券業(yè)協(xié)會。 

    第二十六條  會員單位應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報送。 
    會員單位應(yīng)根據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心《證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定，以電子文件方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提供真實、完整、準確的大額交易報告或可疑交易報告。 

    第五章  資料保存和信息保密 

    第二十七條  會員單位應(yīng)當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 
    客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復(fù)印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。 
    交易記錄包括交易主體、交易的時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。 

    第二十八條  會員單位應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告等資料，保存期自報告之日起至少5年。 

    第二十九條  保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等，應(yīng)單獨保管到事項完結(jié)為止。 

　　第三十條　會員單位破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告和可疑交易報告移交中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)。 

    第三十一條  會員單位應(yīng)按國家和本單位有關(guān)檔案管理辦法的規(guī)定，對依法履行反洗錢義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息進行保密，會員單位及其工作人員不得向任何單位和個人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 

    第六章 培訓(xùn)與宣傳 

    第三十二條  會員單位反洗錢負責機構(gòu)應(yīng)制定年度反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計劃，并督促和檢查各分支機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的落實和實施。 

    第三十三條  會員單位應(yīng)對工作人員進行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容： 
    (一)有關(guān)法律法規(guī)。 
    (二)內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施。 
    (三)相關(guān)專業(yè)知識和技能。 

    第三十四條  會員單位應(yīng)當加強反洗錢的宣傳工作，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎(chǔ)知識的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識。 

    第七章 檢查與監(jiān)督 

    第三十五條  會員單位反洗錢負責機構(gòu)要按規(guī)定對本單位反洗錢工作進行專項檢查；會員單位稽核部門應(yīng)將反洗錢審計工作納入日?；斯ぷ髦小?

    第三十六條  反洗錢專項檢查范圍包括以下方面： 
    (一)反洗錢組織機構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責情況。 
    (二)反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況。 
    (三)客戶身份識別和盡職調(diào)查情況。 
    (四)大額交易報告和可疑交易報告情況。 
    (五)客戶身份資料和交易記錄保存情況。 
    (六)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。 
    (七)配合司法機關(guān)、行政機關(guān)打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。 
    (八)其它相關(guān)工作內(nèi)容。 

    第三十七條  會員單位各部門、各分支機構(gòu)在接受反洗錢專項檢查后，應(yīng)根據(jù)專項檢查提出的整改要求及時進行整改，并在收到專項檢查結(jié)論后的5個工作日內(nèi)提交整改報告。 

    第三十八條  會員單位應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。 

    第三十九條  會員單位應(yīng)制定獎懲措施，對內(nèi)部違反中國人民銀行、中國證監(jiān)會及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)處理。 
    會員單位應(yīng)將本單位有關(guān)反洗錢違規(guī)情況及處理結(jié)果報中國證券業(yè)協(xié)會。 

    第四十條  中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對會員單位反洗錢工作進行定期和不定期檢查。 

    第八章 附 則 

    第四十一條  本指引由中國證券業(yè)協(xié)會負責解釋。  

    第四十二條  本指引自發(fā)布之日起施行。