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        				《40項建議》 A.法律制度清洗黑錢刑事罪行涵蓋范圍 1.各國應(yīng)根據(jù)《1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》(下稱《維也納公約》)和《2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》(下稱《巴勒莫公約》)的規(guī)定，把清洗黑錢活動列為刑事罪行。各國應(yīng)把清洗黑錢罪納入所有嚴重罪行的涵蓋范圍，以盡量擴大清洗黑錢罪依據(jù)罪行的范圍。依據(jù)罪行可以包括：所有罪行；或限定的某類嚴重罪行或刑罰為監(jiān)禁的罪行(即限定范圍的方法)；或所臚列的罪行；或結(jié)合以上幾種方法后訂明的罪行。如某國采用限定范圍的方法，則依據(jù)罪行最低限度應(yīng)包括該國法例訂明的所有嚴重罪行，或最高刑罰為一年以上監(jiān)禁刑期的罪行；如某國本身的法律制度訂有最低刑罰，則依據(jù)罪行應(yīng)包括所有最低刑罰為六個月以上監(jiān)禁刑期的罪行。無論采取哪種方法，各國在規(guī)定依據(jù)罪行的范圍時，最低限度應(yīng)包括每個指定罪行類別 [3]所包含的一些罪行。清洗黑錢罪依據(jù)罪行的范圍應(yīng)予擴大，對于在外國發(fā)生且在該國構(gòu)成罪行的行為，如在國內(nèi)發(fā)生便可構(gòu)成依據(jù)罪行，亦應(yīng)列為依據(jù)罪行。各國可訂明，要證明在外國發(fā)生的行為可構(gòu)成依據(jù)罪行，唯一前提是有關(guān)行為如在國內(nèi)發(fā)生便可構(gòu)成依據(jù)罪行。如國家本身法例的基本原則有所規(guī)定，則有關(guān)國家可訂明清洗黑錢罪行不適用于干犯依據(jù)罪行的人。 2.各國應(yīng)確保： a)證明某人蓄意和明知而干犯清洗黑錢罪行的準則，須符合《維也納公約》和《巴勒莫公約》訂定的標準，這包括可根據(jù)客觀實際情況推斷某人的心理狀況。 b)法人應(yīng)負上刑事法律責任，如不可行，則應(yīng)負上民事法律責任或行政責任。如法人所在國家的法例已訂明這些責任可予追究，亦不排除可同時對法人提出刑事或民事訴訟或進行行政程序。法人應(yīng)受到有效、適當和阻嚇性的制裁。這些措施不應(yīng)影響個人須承擔的刑事法律責任。臨時措施和沒收行動 3.各國應(yīng)采取與《維也納公約》和《巴勒莫公約》所載措施相若的措施，包括訂立法例，讓主管當局可在不損害真正第三方權(quán)益的情況下，沒收被清洗的財產(chǎn)、藉清洗黑錢或干犯依據(jù)罪行而得來的收益、干犯有關(guān)罪行時所使用或意圖使用的工具，又或價值相當?shù)呢敭a(chǎn)。有關(guān)措施應(yīng)包括授權(quán)有關(guān)當局：(a)找出、追查和評估須予沒收的財產(chǎn)；(b)采取凍結(jié)和查封財產(chǎn)等臨時措施，以防有人出售、轉(zhuǎn)移或處置該等財產(chǎn)；(c)采取措施，防止或阻止那些妨礙國家收回須予沒收的財產(chǎn)的行為；以及(d)展開適當?shù)恼{(diào)查工作。各國可考慮采取一些措施，讓主管當局可無須循刑事法律程序定罪而能沒收有關(guān)犯罪收益或工具，又或可在符合國內(nèi)法律原則的前提下，要求違法者證明被指須予沒收的財產(chǎn)的合法來源。 B.金融機構(gòu)及非金融企業(yè)及行業(yè)應(yīng)采取的反清洗黑錢和恐怖分子融資活動措施 4.各國應(yīng)確保金融機構(gòu)保密法例不會妨礙他們實施特別組織的建議。對客戶盡應(yīng)盡努力和保存記錄 5.*金融機構(gòu)不應(yīng)管有匿名賬戶或明顯以假名開立的賬戶。在下述情況下，金融機構(gòu)應(yīng)采取對客戶盡應(yīng)盡努力的措施，包括確定和查證客戶的身分： 建立業(yè)務(wù)關(guān)系； 進行不常見的交易：(i)超逾指定金額的交易；或(ii)在第VII項特別建議注釋所述情況下進行的電匯交易； 懷疑有人進行清洗黑錢或恐怖分子融資活動；或 金融機構(gòu)懷疑先前取得的客戶身分資料是否真確或充分。須采取的對客戶盡應(yīng)盡努力措施包括： a)確定客戶身分，并使用可靠、從獨立來源所得文件、數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)4以查證客戶身分。 b)確定實益擁有人，并采取合理措施以查證實益擁有人的身分，致使金融機構(gòu)信納其知道實益擁有人是誰。就法人及法律協(xié)議而言，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施以便了解客戶的擁有權(quán)及管理架構(gòu)。 c)獲取有關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)的資料。 d)對業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)盡應(yīng)盡努力，并審閱在業(yè)務(wù)運作期間進行的交易，以確保所進行的交易與金融機構(gòu)所了解的客戶、其業(yè)務(wù)及風險數(shù)據(jù)（如有需要，包括資金來源）情況相符。金融機構(gòu)應(yīng)采用上述第(a)至(d)段每項對客戶盡應(yīng)盡努力措施，但可因應(yīng)客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易的類別作風險考慮，決定采取措施的程度。所采取的措施必須符合主管當局發(fā)出的指引。對于較高風險的類別，金融機構(gòu)應(yīng)加強盡應(yīng)盡努力。在某些風險較低的情況下，各國可準許金融機構(gòu)減少或簡化采取的措施。在與非經(jīng)常客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時或之前，金融機構(gòu)必須查證客戶及實益擁有人的身分。在有效管理清洗黑錢風險，以及確保不妨礙業(yè)務(wù)正常運作的情況下，各國可準許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后合理、可行的時間內(nèi)，完成查證身分的工作。如未能遵行上述(a)至(c)段的措施，金融機構(gòu)不應(yīng)開立賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易；或應(yīng)終止業(yè)務(wù)關(guān)系；及應(yīng)考慮就客戶提交一份可疑交易報告。這些規(guī)定應(yīng)適用于所有新客戶，但金融機構(gòu)也應(yīng)按現(xiàn)實及風險情況使這些建議適用于現(xiàn)有客戶，并應(yīng)在適當時間就這類現(xiàn)有業(yè)務(wù)關(guān)系采取盡應(yīng)盡努力措施。 6.*就政治人物而言，除了執(zhí)行一般的盡應(yīng)盡努力措施外，金融機構(gòu)應(yīng)： a)有適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)以決定客戶是否政治人物。 b)獲高層管理人員批準與這類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。 c)采取合理措施確定財富及資金來源。 d)持續(xù)對業(yè)務(wù)關(guān)系加強監(jiān)察。 7.就跨境代理銀行服務(wù)及其它同類業(yè)務(wù)關(guān)系而言，除了執(zhí)行一般的盡應(yīng)盡努力措施外，金融機構(gòu)應(yīng)： a)收集有關(guān)答復(fù)機構(gòu)的充足資料，以便充分了解答復(fù)機構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)，以及憑公開數(shù)據(jù)判斷該機構(gòu)的信譽及監(jiān)督質(zhì)素，包括該機構(gòu)是否正接受清洗黑錢或恐怖分子融資活動調(diào)查或被施以規(guī)管行動。 b)評估答復(fù)機構(gòu)的反清洗黑錢及恐怖分子融資活動控制措施。 c)在建立新的代理業(yè)務(wù)關(guān)系前獲得高層管理人員批準。 d)以文件記錄每個機構(gòu)須各自履行的責任。 e)在“可通過賬戶支付”方面，信納答復(fù)銀行已查證可直接使用代理銀行賬戶的客戶身分，并持續(xù)采取盡應(yīng)盡努力措施，以及信納該答復(fù)銀行可應(yīng)要求向代理銀行提供有關(guān)的客戶身分資料。 8.各國應(yīng)特別留意隨新科技或發(fā)展中科技應(yīng)運而生的任何清洗黑錢技術(shù)，這些技術(shù)可能有利于隱藏身分。各國應(yīng)在必要時采取措施，防止這些技術(shù)用于清洗黑錢。更重要的是，為處理與非面對面業(yè)務(wù)關(guān)系或交易有關(guān)的各種風險，金融機構(gòu)應(yīng)備有相關(guān)的政策及程序。 9.*在符合下列準則的前提下，各國可準許金融機構(gòu)依靠中介機構(gòu)或其它第三者執(zhí)行對客戶盡應(yīng)盡努力程序第(a)至(c)項或開展新業(yè)務(wù)。如準許有這種依靠，確定和查證客戶身分的最終責任仍在依靠第三者的金融機構(gòu)。應(yīng)符合的準則有： a)依靠第三者的金融機構(gòu)應(yīng)立即獲取對客戶盡應(yīng)盡努力程序第(a)至(c)項規(guī)定的必要數(shù)據(jù)。金融機構(gòu)應(yīng)采取充足措施，令本身信納該第三者可應(yīng)機構(gòu)要求，實時提供符合對客戶盡應(yīng)盡努力規(guī)定的身分資料及其它有關(guān)文件。 b)該金融機構(gòu)應(yīng)令本身信納該第三者得到規(guī)管及監(jiān)督，并有措施根據(jù)建議5及10履行對客戶盡應(yīng)盡努力的規(guī)定。各國可根據(jù)所得有關(guān)哪些國家沒有或沒有充分采納特別組織建議的數(shù)據(jù)，自行決定符合這些條件的第三者以哪個國家為基地。 10.*為求迅速提供主管當局所索取的資料，金融機構(gòu)應(yīng)保存一切國內(nèi)或國際間交易的必要記錄最少五年。該等記錄必須足以把每項交易重組(包括所涉及的款額和貨幣類別)，以便在必要時提供有關(guān)犯罪活動的證據(jù)，供檢控之用。金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后的最少五年內(nèi)，繼續(xù)保存透過對客戶盡應(yīng)盡努力程序獲得的身分數(shù)據(jù)記錄(例如護照、身分證、駕駛執(zhí)照等官方識別身分文件或類似文件的副本或記錄)、賬戶檔案和業(yè)務(wù)往來書信。國內(nèi)有關(guān)主管當局在適當授權(quán)下，應(yīng)可查閱這些身分數(shù)據(jù)及記錄。 11.*對于一切沒有明顯經(jīng)濟或合法目的的交易，不論是復(fù)雜且不尋常的大額交易，還是異乎尋常的交易方式，金融機構(gòu)都應(yīng)特別注意。金融機構(gòu)應(yīng)盡可能審查這些交易的背景和目的，并把審查結(jié)果記錄下來，供主管當局及審計師使用，協(xié)助他們行事。 12.*在下列情況下，建議5、6、8至11所載有關(guān)對客戶盡應(yīng)盡責任及保存記錄的規(guī)定，適用于指定的非金融企業(yè)及行業(yè)： a)賭場—客戶進行的金融交易相等于或超逾指定金額。 b)房地產(chǎn)商—為客人進行買賣房地產(chǎn)的交易。 c)貴金屬販賣商及貴寶石販賣商—與客戶進行的現(xiàn)金交易相等于或超逾指定金額。 d)律師、公證人、其它獨立法律專業(yè)人士及會計師—就下列活動為客人準備或進行交易： 買賣房地產(chǎn)； &am, p;am, p;nb, sp; 管理客人款項、證券或其它資產(chǎn)； 管理銀行、儲蓄或證券賬戶； 組織創(chuàng)立、營運或管理公司的承擔額； 創(chuàng)立、營運或管理法人或法律協(xié)議，及買賣商業(yè)實體 e)提供公司及信托服務(wù)機構(gòu)—就“詞匯”定義部分所列活動為客戶準備或進行交易。舉報可疑交易及遵守規(guī)定 13.*金融機構(gòu)如懷疑或有合理理由懷疑有關(guān)款項是犯罪活動的得益，或與恐怖分子融資活動有關(guān)，必須直接根據(jù)法例或規(guī)例迅速通知財富情報組。 14.*金融機構(gòu)、其董事和雇員： a)如果是本著真誠而向財富情報組舉報可疑的事情，那么即使他們未能明確知道涉及的是甚么犯罪活動，也不論是確有其事，他們應(yīng)受到法律條文所保障，無須因違反合約或任何法例、規(guī)管條文或行政管理條文中對披露數(shù)據(jù)所定的限制而負上刑事或民事責任。 b)應(yīng)在法律上被禁止披露正向財富情報組提出可疑交易報告或舉報有關(guān)資料的事實。 15.*金融機構(gòu)應(yīng)制定防止清洗黑錢及恐怖分子融資活動的措施。這些措施應(yīng)包括： a)制定內(nèi)部政策、程序和控制措施，包括適當?shù)淖袷匾?guī)定管理安排，以及在聘請雇員時采取足夠的審查程序，確保雇員素質(zhì)達到高標準。 b)持續(xù)推行雇員培訓(xùn)計劃。 c)設(shè)立審查機制，以測試有關(guān)制度。 16.*在不抵觸下列條件的情況下，建議13至15及21所載規(guī)定適用于所有指定的非金融企業(yè)及行業(yè)： a)律師、公證人、其它獨立法律專業(yè)人士及會計師在代表或為客人進行建議12(d)所述活動的金融交易時，應(yīng)按規(guī)定舉報可疑交易。應(yīng)鼓勵各國擴大舉報規(guī)定至包括審計等其它會計師專業(yè)活動。 b)貴金屬販賣商及貴寶石販賣商在與客戶進行相等于或超逾指定金額的現(xiàn)金交易時，應(yīng)按規(guī)定舉報可疑交易。 c)提供公司及信托服務(wù)機構(gòu)在代表或為客人進行與建議12(e)所指活動有關(guān)的交易時，應(yīng)按規(guī)定為客人舉報可疑交易。如律師、公證人、其它獨立法律專業(yè)人士及作為獨立法律專業(yè)人士的會計師取得的有關(guān)資料，涉及專業(yè)秘密或法律專業(yè)保密權(quán)，他們無須舉報可疑情況。阻遏清洗黑錢及恐怖分子融資活動的其它措施 17.對于特別組織建議所涵蓋，但未能遵守反清洗黑錢或恐怖分子融資活動規(guī)定的自然人或法人，各國應(yīng)確保對其采取有效、符合適度及勸戒性的刑事、民事或行政制裁措施。 18.各國不應(yīng)批準建立空殼銀行或準許其持續(xù)運作。金融機構(gòu)應(yīng)拒絕與空殼銀行建立或保持代理銀行關(guān)系。金融機構(gòu)亦應(yīng)防止與允許空殼銀行使用其賬戶的海外金融機構(gòu)建立關(guān)系。 19.*各國應(yīng)考慮： a)實施可行措施，偵察或監(jiān)管貨幣或不記名可轉(zhuǎn)讓票據(jù)的越境轉(zhuǎn)運活動，但須嚴格確保數(shù)據(jù)用途適當，并且不妨礙資金自由流動。 b)設(shè)立匯報制度的可行性和效益。這個制度要求銀行、其它金融機構(gòu)和中介機構(gòu)，向設(shè)有計算機數(shù)據(jù)庫的國家中央機構(gòu)匯報那些超過指定數(shù)額的國內(nèi)和國際間貨幣交易。計算機化數(shù)據(jù)庫可供主管當局調(diào)查清洗黑錢或恐怖分子融資活動案件之用，但須嚴格確保數(shù)據(jù)用途適當。 20.除指定的非金融企業(yè)及行業(yè)外，各國也應(yīng)考慮把特別組織建議應(yīng)用于存在發(fā)生清洗黑錢或恐怖分子融資活動風險的企業(yè)及行業(yè)。各國應(yīng)進一步鼓勵發(fā)展較不容易被利用來進行清洗黑錢活動的現(xiàn)代化和穩(wěn)妥的理財技巧。為應(yīng)付沒有實施或未有全面實施特別組織建議的國家的問題而采取的措施 21.金融機構(gòu)應(yīng)特別留意與來自沒有實施或未有全面實施特別組織建議的國家的人士(包括公司和金融機構(gòu))在業(yè)務(wù)上的關(guān)系和所進行的交易。如這些交易沒有明顯的經(jīng)濟或合法目的，金融機構(gòu)便應(yīng)盡可能審查其背景和目的，并把審查結(jié)果以書面記錄下來，供主管當局使用，協(xié)助他們行事。如這些國家繼續(xù)不實施或未有全面實施特別組織建議，則各國可對其采取適當?shù)膶勾胧?22.金融機構(gòu)應(yīng)確保上述原則同樣應(yīng)用于其設(shè)在外地的分行和擁有大多數(shù)股權(quán)的附屬公司，特別是在沒有實施或未有全面實施特別組織建議的國家。金融機構(gòu)應(yīng)在當?shù)剡m用法例和規(guī)例許可的范圍內(nèi)，應(yīng)用這些原則。若當?shù)氐倪m用法例和規(guī)例不許可，金融機構(gòu)應(yīng)把他們不能實施特別組織建議的情況，知會母機構(gòu)所在國家的主管當局。規(guī)管和監(jiān)督 23.*各國應(yīng)確保金融機構(gòu)受到充分規(guī)管和監(jiān)督，并有效地實施特別組織的建議。主管當局應(yīng)采取必要的法律或規(guī)管措施，以防止罪犯或與其有聯(lián)系人士持有金融機構(gòu)的有影響或控制權(quán)益，或成為有影響或控制權(quán)益的實益擁有人，或在金融機構(gòu)中發(fā)揮管理職能。受核心原則規(guī)管的金融機構(gòu)，應(yīng)把為進行審慎監(jiān)管而實施，且與清洗黑錢有關(guān)的規(guī)管和監(jiān)督措施，以相若方式應(yīng)用于以反清洗黑錢和恐怖分子融資活動為目的的活動上?？紤]到界別內(nèi)存有清洗黑錢或恐怖分子融資活動的風險，其它金融機構(gòu)應(yīng)領(lǐng)有牌照或注冊、受到適當規(guī)管，以及受到出于反清洗黑錢目的的監(jiān)督和監(jiān)察。至少，提供現(xiàn)金或具價值物品轉(zhuǎn)移、現(xiàn)金或貨幣兌換的企業(yè)應(yīng)領(lǐng)有牌照或注冊，并受到有效制度的監(jiān)管，以確保符合國家打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的規(guī)定。 24.指定的非金融企業(yè)及行業(yè)應(yīng)遵守下列的規(guī)管和監(jiān)督措施： a)應(yīng)制訂一個針對賭場的全面規(guī)管和監(jiān)督制度，以確保賭場有效地實施所須的反清洗黑錢及恐怖分子融資活動措施。最低限度： 賭場應(yīng)領(lǐng)有牌照； 主管當局應(yīng)采取必要的法律或規(guī)管措施，防止罪犯或與其有聯(lián)系人士持有有影響權(quán)益或控制權(quán)益，或成為賭場的有影響權(quán)益或控制權(quán)益的實益擁有人，或在賭場發(fā)揮管理職能，或成為賭場的經(jīng)營者； 主管當局應(yīng)確保賭場受到有效監(jiān)督，以遵守打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的規(guī)定。 b)各國應(yīng)確保其它類別的指定非金融企業(yè)及行業(yè)受到有效制度的監(jiān)管，并確保他們遵守打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的規(guī)定。監(jiān)管應(yīng)以防止風險為基礎(chǔ)，可由政府或適當?shù)淖晕乙?guī)管機構(gòu)承擔，但這機構(gòu)必須確保其成員履行打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的責任。 25.*主管當局應(yīng)制定指引和提供回報數(shù)據(jù)，協(xié)助金融機構(gòu)及指定的非金融企業(yè)及行業(yè)實施國家打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的措施，特別在于偵察和舉報可疑交易方面。 C.打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動機制中的制度性及其它必要措施主管當局及其權(quán)力和資源 26.*各國應(yīng)成立財富情報組，作為國家接收(如經(jīng)允許，也可發(fā)出請求）、分析和發(fā)放可疑交易報告及其它潛在的清洗黑錢及恐怖分子融資活動情報的中心。財富情報組應(yīng)可直接或間接地及時取用所須的金融、行政及執(zhí)法方面的資料，以履行其分析可疑交易報告等職務(wù)。 27.*各國應(yīng)確保指定執(zhí)法當局履行其調(diào)查清洗黑錢及恐怖分子融資活動的責任。鼓勵各國盡可能支持和發(fā)展適用于調(diào)查清洗黑錢活動的特別調(diào)查技巧，例如控制下交付、臥底行動及其它相關(guān)技巧。鼓勵各國采用其它有效的機制，例如設(shè)立專責進行資產(chǎn)調(diào)查的常設(shè)或臨時小組，以及與其它國家的對口主管當局合作開展調(diào)查。 28.主管當局就清洗黑錢活動及潛在的依據(jù)罪行進行調(diào)查時，應(yīng)可取得進行調(diào)查、起訴及采取相關(guān)行動所需的文件和情報；當中包括利用強制措施取得金融機構(gòu)及其它人士所持有的記錄、搜查有關(guān)人士及處所，以及扣押和取得證據(jù)的權(quán)力。 29.監(jiān)督者應(yīng)具有足夠權(quán)力，包括進行檢查，以監(jiān)察和確保金融機構(gòu)遵守打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的規(guī)定，并應(yīng)獲授權(quán)強制規(guī)定金融機構(gòu)交出任何與監(jiān)察金融機構(gòu)遵守反清洗黑錢及恐怖分子融資活動情況有關(guān)的資料，并對未能遵守這些規(guī)定的金融機構(gòu)施加足夠的行政制裁。 30.各國應(yīng)為參與打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的主管當局提供充足的財政、人力和技術(shù)資源。各國應(yīng)制定程序以確保有關(guān)當局的工作人員保持高度誠信。 31.各國應(yīng)確保政策制訂者、財富情報組、執(zhí)法機構(gòu)及監(jiān)督者之間建立有效的合作機制，以使其在適當時候就政策的發(fā)展和實施，以及打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的問題與國內(nèi)人士互相協(xié)調(diào)。 32.各國應(yīng)確保主管當局備存與打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動制度的成效和效率有關(guān)的全面統(tǒng)計資料，以檢討有關(guān)制度的成效。這些資料應(yīng)包括所收到和發(fā)放的可疑交易報告統(tǒng)計數(shù)據(jù)、清洗黑錢及恐怖分子融資活動調(diào)查、起訴和定罪的統(tǒng)計資料、被凍結(jié)、扣押及沒收財產(chǎn)的統(tǒng)計資料，以及司法互助或其它國際合作請求的統(tǒng)計資料。法人和法律協(xié)議的透明度 33.各國應(yīng)采取措施防止法人被清洗黑錢人士非法利用。各國應(yīng)確保主管當局可及時取得或取用有關(guān)法人的實益擁有權(quán)及控制權(quán)的充分、準確和適時的數(shù)據(jù)。特別是法人可在國內(nèi)發(fā)行不記名股票的國家，應(yīng)采取適當和充分的措施，確保法人不會被不法利用來進行清洗黑錢活動。各國可考慮采取措施以承擔建議5所列規(guī)定，利便金融機構(gòu)取用實益擁有權(quán)及控制權(quán)的數(shù)據(jù)。 34.各國應(yīng)采取措施以防止清洗黑錢人士非法利用法律協(xié)議。特別是各國應(yīng)確保主管當局可及時取得或取用有關(guān)書面信托，包括信托財產(chǎn)授予人、受托人及受益人的充分、準確和適時的數(shù)據(jù)。各國可考慮采取措施以承擔建議5所列規(guī)定，利便金融機構(gòu)取用實益擁有權(quán)及控制權(quán)的數(shù)據(jù)。 D.國際合作 35.各國應(yīng)立即采取步驟，使成為《維也納公約》、《巴勒莫公約》和《1999年聯(lián)合國制止資助恐布主義的國際公約》的締約國，并全面推行這些公約。此外，也鼓勵各國確認及推行其它有關(guān)的國際公約，例如《1990年歐洲理事會清洗、搜查、查封和沒收犯罪得益公約》及《2002年美洲反恐怖主義公約》(《2002Inter-AmericanconventionagainstTerrorism》)。司法互助和引渡 36.各國應(yīng)迅速以具建設(shè)性和有效的方式，就清洗黑錢及恐布分子融資活動的調(diào)查、檢控和有關(guān)法律程序，提供范圍盡可能最廣泛的司法互助。各國尤其： a)不應(yīng)禁止司法互助或?qū)λ痉ɑブ┘硬缓侠砘虿贿m當?shù)南拗茥l件。 b)應(yīng)確保訂有明確而富效率的程序，以執(zhí)行司法互助要求。 c)不應(yīng)純粹因為有關(guān)罪行涉及財務(wù)事宜而拒絕執(zhí)行司法互助要求。 d)不應(yīng)因為法律要求金融機構(gòu)保密而拒絕執(zhí)行司法互助要求。各國應(yīng)確保第28項建議賦予本國主管當局的權(quán)力，也可在接到司法互助要求時行使；有關(guān)權(quán)力如果符合本國法律規(guī)定，也可在別國司法或執(zhí)法機構(gòu)直接向本國對等單位提出要求時行使。如果可檢控有關(guān)個案的國家超過一個，為免不同司法管轄權(quán)產(chǎn)生沖突，應(yīng)考慮設(shè)計和運用適當機制來決定檢控被告的最佳地點，以符合公正原則。 37.即使有關(guān)罪行不屬于雙重犯罪，各國也應(yīng)盡量互相提供司法協(xié)助。在規(guī)定有關(guān)罪行必須屬雙重犯罪才可互相提供司法協(xié)助或進行引渡的情況下，如果兩國都把構(gòu)成有關(guān)罪行的行為列作犯罪，則無論兩國是否把有關(guān)罪行列入同一罪行類別，或以同一罪名描述有關(guān)罪行，該罪行應(yīng)視為雙重犯罪。 38.*各國在接到別國的要求時，應(yīng)有權(quán)迅速采取行動，以識別、凍結(jié)、查封和沒收所清洗的財產(chǎn)，清洗黑錢或所隱含罪行的得益、用于或擬用于干犯這些罪行的工具，或同等價值的財產(chǎn)。各國也應(yīng)作出安排，以統(tǒng)籌有關(guān)查封和沒收事宜，其中可能包括分配沒收所得的資產(chǎn)。 39.各國應(yīng)公認清洗黑錢罪行為可引渡的罪行。各國應(yīng)引渡本國國民；如果某國并非純粹以國籍問題作為引渡的前提，則應(yīng)在尋求引渡的國家提出要求時，盡快向本國主管當局呈交有關(guān)個案，以便就該項要求所提出的罪行作出檢控。主管當局應(yīng)按照本國法律的規(guī)定，以與處理其它嚴重罪行相同的方式，作出決定和進行法律程序。有關(guān)國家應(yīng)互相合作，尤其在程序和舉證方面，以確保檢控工作富效率。各國可根據(jù)本國的法律架構(gòu)而考慮簡化引渡程序，容許有關(guān)部門之間直接提出引渡要求、只根據(jù)拘捕令或判令引渡有關(guān)人士，及／或向同意放棄正式引渡程序的人士實施簡化引渡程序。其它合作形式 40.*各國應(yīng)確保本國的主管當局向別國的對等單位提供范圍盡可能最廣泛的國際合作，并訂定明確而有效的途徑，以便各國的對等單位之間自發(fā)或應(yīng)要求直接、迅速及以具建設(shè)性的方式，就清洗黑錢和所隱含罪行交換數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)的交換不應(yīng)設(shè)有不適當?shù)南拗茥l件。尤其是： a)主管當局不應(yīng)純粹因為有關(guān)要求涉及財務(wù)事宜而拒絕執(zhí)行要求。 b)各國不應(yīng)引用要求金融機構(gòu)保密的法律作為拒絕合作的理由。 c)主管當局應(yīng)能代表別國的對等單位進行查訊，以及在可能的情況下進行調(diào)查。如果別國主管當局索取的數(shù)據(jù)不屬于某國對等單位的管轄范圍，則后者應(yīng)容許前者與其非對等單位迅速及以具建設(shè)性的方式交換數(shù)據(jù)。與別國非對等單位的合作可以直接或間接進行。如果某國主管當局不能確定索取所需資料的適當途徑，應(yīng)先向別國對等單位聯(lián)絡(luò)及尋求協(xié)助。各國應(yīng)訂定管制及保障措施，以確保各國主管當局只以獲授權(quán)方式使用互相交換的數(shù)據(jù)，履行保密和保護數(shù)據(jù)的義務(wù)。 詞匯建議采用了下列縮略語和術(shù)語： “實益擁有人”指最終擁有或控制一個客戶及/或代某人進行一項交易的自然人(或多個自然人)，其中包括對法人或法律協(xié)議享有最終有效控制權(quán)的人士。 “主要原則”指巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)出的《有效監(jiān)管銀行業(yè)的主要原則》、國際證券事務(wù)監(jiān)察委員會組織發(fā)出的《證券規(guī)管目標和原則》，以及國際保險業(yè)監(jiān)督機構(gòu)聯(lián)會發(fā)出的《保險業(yè)監(jiān)管原則》。 “指定類別的罪行”包括： 參與有組織犯罪集團和進行敲詐活動； 進行恐怖活動，包括恐怖分子融資活動； 販運人口和偷運移民； 利用他人進行色情活動，包括利用兒童進行色情活動； 非法販運麻醉品和精神藥物； 非法販運軍火； 非法販運贓物和其它貨物； 貪污和賄賂； 欺詐； 制造偽鈔； 仿制和非法復(fù)制產(chǎn)品； 環(huán)境罪行； 謀殺和令他人身體嚴重受傷； 綁架、非法禁錮和劫持人質(zhì)； 行劫或盜竊； 走私； 勒索； 偽造文據(jù)； 盜版；以及 內(nèi)幕交易和操縱市場。在決定上述各類訂明罪行所涵蓋的犯罪范圍時，各國可按照本國法律界定有關(guān)罪行及使其構(gòu)成嚴重罪行任何特定元素的性質(zhì)。 “指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指： a)賭場(包括互聯(lián)網(wǎng)賭場)。 b)房地產(chǎn)商。 c)貴金屬販賣商。 d)貴寶石販賣商。 e)律師、公證人、其它獨立法律專業(yè)人士和會計師─這是指獨營執(zhí)業(yè)者、合伙人或受專業(yè)事務(wù)所聘用的專業(yè)人士，但不包括屬于其它類別企業(yè)雇員的“內(nèi)部”專業(yè)人士，以及為政府機構(gòu)工作的專業(yè)人士，因為他們或已受到打擊清洗黑錢措施的制約。 f)提供公司及信托服務(wù)機構(gòu)是指建議涵蓋范圍以外的所有人士和企業(yè)。就一項業(yè)務(wù)而言，是指為第三者提供任何以下一項服務(wù)的人士和企業(yè)： 擔任法人的組成代表； 擔任(或安排另一人擔任)公司董事或秘書、合伙商行的合伙人，或在其它法人中擔任類似職位； 提供注冊辦事處；為一所公司、合伙商行或任何其它法人或法律協(xié)議提供營商地點或住所、通信或行政地址； 擔任(或安排另一人擔任)書面信托的信托人； 擔任(或安排另一人擔任)另一個人的代名股東。 “指定金額”指注釋中訂明的款額。 “金融機構(gòu)”指為客戶或代表客戶從事以下一項或多項活動或業(yè)務(wù)的任何人士或?qū)嶓w： 1.接受公眾人士存款和其它須付還的款項5。 2.借貸6。 3.財務(wù)租賃7。 4.貨幣或價值的轉(zhuǎn)移8。 5.發(fā)行和管理付款工具(例如：信用卡和借貸卡、支票、旅行支票、郵政匯票和銀行本票、電子貨幣)。 6.財務(wù)擔保和承擔。 7.從事下列交易： (a)貨幣市場工具(支票、票據(jù)、存款證、衍生工具等)； (b)外匯； (c)匯兌、利率和指數(shù)票據(jù)； (d)可轉(zhuǎn)讓證券； (e)商品期貨交易。 8.參與證券發(fā)行和提供關(guān)于發(fā)行事宜的金融服務(wù)。 9.個別和集體投資組合管理。 10.替客戶保管和管理現(xiàn)金或流動證券。 11.以其它形式替客戶投資、處理或管理資金或貨幣。 12.承保和投購人壽保險及其它與投資有關(guān)的保險9。 13.現(xiàn)金或貨幣兌換。如某人或?qū)嶓w只是偶然或非常有限度地(考慮到數(shù)量和絕對標準)進行金融活動，清洗黑錢的風險將微乎其微。該國可決定是否無須采取全部或部分打擊清洗黑錢的措施。在嚴格限制和合理的情況下，對于能證實清洗黑錢風險頗低的某些金融活動，該國可決定不實施部分或全部40項建議。 “FIU”指財富情報組。 “法律協(xié)議”指書面信托或其它類似的法律協(xié)議。 “法人”指法人團體、基金會、機構(gòu)(anstalt)、合伙商行、或協(xié)會，或任何可與金融機構(gòu)建立持久客戶關(guān)系或以其它方式擁有財產(chǎn)的類似組織。 “可通過賬戶支付”指第三者可直接用以自行進行交易的代理銀行賬戶。 “政治人物”指受托或曾受托在外國履行重要公共職能的人員，例如國家或政府的元首、高層政要、高層政府、司法或軍方人員、國營企業(yè)的高級行政人員、政黨要員。與政治人物的家屬或有密切聯(lián)系的人士建立業(yè)務(wù)關(guān)系所涉及的信譽風險，與該政治人物本身建立業(yè)務(wù)關(guān)系的風險相若。定義中不包括中層或初級人員。 “空殼銀行”指在某司法管轄區(qū)內(nèi)成立，但沒有實質(zhì)注冊，而且不是受規(guī)管金融集團成員的銀行。 “STR”指可疑交易報告。 “監(jiān)察機關(guān)”指負責確保金融機構(gòu)遵守打擊清洗黑錢和恐怖分子融資活動規(guī)定的指定主管機關(guān)。 “打擊清洗黑錢財務(wù)行動特別組織的建議”指上述各項建議和特別組織就打擊恐怖分子融資活動提出的特別建議。注釋總則 1.本文件凡提述“國家”之處，也泛指“領(lǐng)土”或“司法管轄區(qū)”。 2.建議5至6及21至22訂明金融機構(gòu)或指定的非金融企業(yè)及行業(yè)應(yīng)采取某些行動，規(guī)定各國采取措施，使金融機構(gòu)或指定的非金融企業(yè)及行業(yè)遵守每項建議。建議5、10和13所載基本責任應(yīng)在法例或規(guī)例中訂明。至于那些建議的其它更詳細規(guī)定，以及其它建議所載責任，可在法例或規(guī)例，或主管當局發(fā)出的其它可強制執(zhí)法的工具加以規(guī)定。 3.凡提述金融機構(gòu)須信納某事項，該機構(gòu)必須能夠向主管當局解釋其信納該事項之前作出的評估。 4.為符合建議12和16，各國無須純粹就律師、公證人、會計師及其它指定非金融企業(yè)及行業(yè)頒布法例或規(guī)例，只要這些企業(yè)或行業(yè)已納入涵蓋所涉及活動的法例或規(guī)例便可。 5.在適當情況下，適用于金融機構(gòu)的注釋同時適用于指定的非金融企業(yè)及行業(yè)。建議5、12和16 (根據(jù)建議5和12)金融交易的指定金額是： 金融機構(gòu)(就建議5的非經(jīng)常客戶而言)—15,000美元／歐羅 賭場，包括互聯(lián)網(wǎng)賭場(就建議12而言)—3,000美元／歐羅 與貴金屬販賣商及貴寶石販賣商進行任何現(xiàn)金交易(就建議12和16而言)—15,000美元／歐羅超逾指定金額的金融交易包括一次過進行的交易或看來相關(guān)連的多次交易。建議5 對客戶盡應(yīng)盡努力及暗中報訊 1.在建立或保持客戶關(guān)系時，或在進行非經(jīng)常交易期間，如金融機構(gòu)懷疑交易涉及清洗黑錢或恐怖分子融資活動，便應(yīng)： a)按正常方式確定和查證(長期或非經(jīng)常)客戶及實益擁有人的身分，而不考慮其它可能適用的豁免或任何指定金額限制。 b)根據(jù)建議13向財富情報組提出可疑交易報告。 2.建議14禁止金融機構(gòu)、其董事和雇員披露他們正向財富情報組提交可疑交易報告或有關(guān)數(shù)據(jù)的事實。存在的危機是，在金融機構(gòu)欲履行其對客戶盡應(yīng)盡努力的責任時，客戶可能在機構(gòu)并不為意下獲暗中報訊。如客戶知道可能有可疑交易報告或調(diào)查，將影響日后調(diào)查懷疑清洗黑錢或恐怖分子融資活動的工作。 3.因此，如金融機構(gòu)懷疑交易涉及清洗黑錢或恐怖分子融資活動，在進行對客戶盡應(yīng)盡努力程序時，他們應(yīng)顧及暗中報訊的危機。如機構(gòu)有合理理由相信，進行對客戶盡應(yīng)盡努力程序?qū)抵邢蚩蛻艋驕士蛻魣笥?，可選擇不進行該程序，但應(yīng)提交一份可疑交易報告。機構(gòu)應(yīng)確保其雇員在進行對客戶盡應(yīng)盡努力程序時，留意上述事項并提高警覺。有關(guān)法人及法律協(xié)議的對客戶盡應(yīng)盡努力 4.在執(zhí)行有關(guān)法人及法律協(xié)議的對客戶盡應(yīng)盡努力程序第(a)及(b)項時，金融機構(gòu)應(yīng)： a)查證聲稱代表客戶的人士是否獲正式授權(quán)，并確定其身分。 b)確定客戶并查證其身分—有效執(zhí)行這職能一般須要采取的措施包括，獲取證實法人或法律協(xié)議的法律身分的注冊證明或類似證明，以及有關(guān)數(shù)據(jù)，包括客戶名稱、信托人姓名、法律形式、地址、董事及有關(guān)約束該法人或法律協(xié)議的權(quán)力規(guī)管條文。 c)確定實益擁有人，包括了解擁用權(quán)及控制架構(gòu)，以及采取合理措施以核實這類人的身分。有效執(zhí)行這職能一般須要采取的措施包括，確定有控制權(quán)益的自然人的身分，以及確定控制和管理法人或法律協(xié)議的自然人的身分。如客戶或有控制權(quán)益的受益者是一間受披露規(guī)定規(guī)管的公眾公司，則無須嘗試確定和查證該公司任何股東的身分。有關(guān)數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)可從政府登記冊、或向客戶或其它可靠來源取得。依靠已進行的確定及查證身分工作 5.建議5所載的對客戶盡應(yīng)盡努力措施，并不意指金融機構(gòu)須要在客戶每次進行交易時，重復(fù)確定和查證每名客戶的身分。除非機構(gòu)對資料的真確性感懷疑，否則機構(gòu)有權(quán)依靠之前已采取的確定及查證身分程序?？赡芤饳C構(gòu)懷疑的情況，可以是機構(gòu)懷疑客戶涉及清洗黑錢，或是客戶處理賬戶的方式明顯改變，跟客戶的業(yè)務(wù)概況不一致。查證時間 6.為了不影響正常業(yè)務(wù)運作，機構(gòu)會獲準在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才完成查證工作。這些情況包括： 非面對面業(yè)務(wù)。 證券交易。在證券業(yè)方面，公司及中介機構(gòu)可能須要根據(jù)客戶聯(lián)絡(luò)他們時的市況，非常迅速地進行交易，交易可能須要在完成查證身分之前進行。 人壽保險業(yè)。在人壽保險業(yè)方面，各國可準許在與保單持有人建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，才確定和查證保單受益人的身分。不過，就所有這類個案而言，確定和查證身分的工作應(yīng)在支付款項，或受益人欲行使保單賦給的權(quán)力時或之前完成。 7.為免客戶可能在查證工作進行前利用與金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機構(gòu)也須要采納風險管理程序。這些程序應(yīng)包括一系列措施，例如限制可進行交易的數(shù)量、種類及／或款額，以及監(jiān)察異乎該類業(yè)務(wù)關(guān)系慣常做法的大額或復(fù)雜交易。金融機構(gòu)應(yīng)參閱巴塞爾客戶適當查證文件9第2.2.6條)，該文件列舉了有關(guān)非面對面業(yè)務(wù)的各項風險管理措施的具體指引。確定現(xiàn)有客戶的規(guī)定 8.當對涉及銀行業(yè)務(wù)的機構(gòu)執(zhí)行對客戶盡應(yīng)盡努力程序時，巴塞爾客戶適當查證文件中關(guān)于確定現(xiàn)有客戶的原則可作為指引。在適當情況下，有關(guān)原則亦適用于其它金融機構(gòu)。簡化或減少對客戶盡應(yīng)盡努力措施 9.一般而言，客戶必須受到整套對客戶盡應(yīng)盡努力措施的監(jiān)管，包括確定實益擁有人的規(guī)定。但是，當清洗黑錢或恐怖分子融資的危害不高，或當客戶和客戶的實益擁有人的身分已公開，或當國家系統(tǒng)內(nèi)已具備足夠的監(jiān)控措施時，則各國可容許其金融機構(gòu)在確定和查證客戶和實益擁有人的身分時，采用簡化或減少對客戶盡應(yīng)盡努力措施。 10.例如，簡化或減少對客戶盡應(yīng)盡努力措施適用于以下客戶： 金融機構(gòu)—有關(guān)金融機構(gòu)受到打擊清洗黑錢和恐怖分子融資的規(guī)定監(jiān)管(有關(guān)規(guī)定符合特別組織的建議)，并須受到監(jiān)督，以確定已遵循該等監(jiān)管措施； 受到規(guī)管性披露資料規(guī)定的監(jiān)管的公眾公司； 政府機關(guān)或企業(yè)。 11.簡化或減少對客戶盡應(yīng)盡努力措施亦可適用于指定的非金融企業(yè)或行業(yè)所持有的集資戶口的實益擁有人，只要該等企業(yè)或行業(yè)受到打擊清洗黑錢和恐怖分子融資活動的規(guī)定監(jiān)管(有關(guān)規(guī)定符合特別組織的建議)，以及受到有效的監(jiān)督，從而確保有關(guān)企業(yè)或行業(yè)遵守該等規(guī)定。當某個持有戶口機構(gòu)依靠身為專業(yè)金融中介機構(gòu)的客戶對其所擁有的客戶(亦即銀行戶口的實益擁有人)進行對客戶盡應(yīng)盡努力時，銀行應(yīng)參閱巴塞爾客戶適當查證文件(第2.2.4條)，有關(guān)條文就上述情況訂出特定的指引。 12.簡化或減少對客戶盡應(yīng)盡努力措施亦可用于以下多種類型的商品或交易(只作示例):  每年保費不超過1000美元／歐羅或單一保費不超過2500美元／歐羅的人壽保單； 沒有退保條款和不能用作抵押的退休金計劃保單； 為雇員提供退休福利的退休金、離職金或同類計劃。上述各種計劃中的供款由薪金中扣除，以及根據(jù)計劃的規(guī)條，參與計劃的成員不得轉(zhuǎn)讓其利益。 13.各國亦可決定，其金融機構(gòu)是否只對其司法管轄區(qū)的客戶執(zhí)行此等簡化措施，或容許金融機構(gòu)亦對來自其它司法管轄區(qū)的客戶同樣執(zhí)行此等簡化措施，但原先的國家必須信服上述的司法管轄區(qū)已遵守并已有效執(zhí)行特別組織的建議。如果懷疑有清洗黑錢或恐怖分子融資的情況，或出現(xiàn)特定的較高風險情況，則簡化對客戶盡應(yīng)盡努力措施不適用。建議6 各國應(yīng)向在國內(nèi)掌握重要公共職能的人士執(zhí)行建議6的規(guī)定。建議9 此項建議不適用于外判工作或機構(gòu)關(guān)系。此項建議亦不適用于金融機構(gòu)和其客戶之間的關(guān)系、戶口或交易。建議5和7會處理該等關(guān)系。建議10和11 就保險業(yè)務(wù)而言，“交易”這個字眼指涉保險產(chǎn)品本身、保費款項和權(quán)益。建議13 1.建議13中提到的犯罪活動指： a)在司法管轄區(qū)內(nèi)足以構(gòu)成清洗黑錢上游罪行的所有犯罪行為;或 b)最低限度包括建議1所規(guī)定的足以構(gòu)成上游罪行的那些罪行。各國應(yīng)盡可能采用(a)項。所有可疑的交易，無論成功與否，無論交易金額的大小，都應(yīng)該舉報。 2.在執(zhí)行建議13時，無論可疑交易是否還涉及稅務(wù)問題，金融機構(gòu)都應(yīng)該舉報。為阻止金融機構(gòu)舉報可疑交易，清洗黑錢人士可能會聲稱其交易涉及稅務(wù)問題或用其它借口，各國對此應(yīng)多加留意。建議14(暗中報訊) 律師、公證人、獨立法律專業(yè)人士和作為獨立法律專業(yè)人士的會計師試圖勸阻客戶從事非法活動的做法不算暗中報訊。建議15 執(zhí)行這項建議的每一項規(guī)定時所采取的措施的類型和程度，應(yīng)與清洗黑錢和恐怖分子融資的危害大小及業(yè)務(wù)的規(guī)模相配合。就金融機構(gòu)而言，監(jiān)察管理安排應(yīng)包括在管理層任命一名監(jiān)察人員。建議16 1.各司法管轄區(qū)需自行界定屬法律專業(yè)特權(quán)或?qū)I(yè)保密的事項。一般而言，這涵蓋律師、公證人或獨立法律專業(yè)人士︰(a)在確定其客戶的法律地位時；或(b)在司法、行政、仲裁或調(diào)解程序中，為客戶辯護或代表客戶時，由他們其中一名客戶處取得的資料。當會計師必須履行同樣的保密或特權(quán)責任時，他們亦無需舉報可疑交易。 2.如果本國的律師、公證人、其它的獨立法律專業(yè)人士和會計師的自律組織與財富情報組之間有適當?shù)暮献鳈C制，則各國可允許上述人士將可疑交易報告送交其適當?shù)淖月山M織。建議19 1.為方便偵查和監(jiān)察現(xiàn)金交易而又絕不妨礙資金的自由流動，各國大可考慮要求所有超逾指定金額的跨境貨幣轉(zhuǎn)運，必須遵守有關(guān)核實、行政監(jiān)察、申報或記錄的規(guī)定。 2.任何國家如發(fā)現(xiàn)國際間有不尋常的貨幣、金融工具、貴金屬或?qū)毷雀哆\，應(yīng)考慮按情況通知輸出及/或輸入國家的海關(guān)或其它主管當局，并應(yīng)通力合作，確定該次付運的來源地、目的地和目的，以期采取適當?shù)男袆?。建議23 建議23不應(yīng)看作規(guī)定引入一套單為反清洗黑錢而設(shè)的金融機構(gòu)控制牌照定期檢討制度，但應(yīng)看作是強調(diào)從特別組織的觀點來看，檢查金融機構(gòu)(尤其是銀行和非銀行機構(gòu))內(nèi)擁有控制權(quán)的股東合適與否的好處。因此，如測試股東是否合適(或是否“適當人選”)的機制已經(jīng)存在，監(jiān)督者應(yīng)眼于機制可否用作對付清洗黑錢活動。建議25 在考慮作出響應(yīng)指示時，各國應(yīng)參考《特別組織關(guān)于向舉報的金融機構(gòu)及其它人士作出響應(yīng)指示的最佳實務(wù)指引》。建議26 已設(shè)立財富情報組的國家應(yīng)考慮申請加入艾格蒙聯(lián)盟。各國應(yīng)參考《艾格蒙聯(lián)盟聲明書》及該聯(lián)盟的《財富情報組就清洗黑錢個案交換數(shù)據(jù)的原則》。這些文件就財富情報組的角色與職能，以及財富情報組交換數(shù)據(jù)的機制等，訂下重要的指引。建議27 各國應(yīng)考慮在國家層面采取措施，包括立法措施，準許偵查清洗黑錢案件的主管當局押后或豁免拘捕可疑人物及/或扣押金錢，以便找出涉及這些活動的人士或收集證據(jù)。如無此等措施，則無法采取控制送遞和臥底行動等程序。建議38 各國應(yīng)考慮： a)在國內(nèi)設(shè)立資產(chǎn)充公基金，存入全部或部分被沒收的財產(chǎn)，作執(zhí)法、醫(yī)療生、教育或其它適當用途； b)采取所需措施，以便與其它國家分配沒收所得的財產(chǎn)，特別是如果有關(guān)財產(chǎn)是直接或間接通過聯(lián)合執(zhí)法行動沒收得來。建議40 1.就本建議而言： “對口單位”是指履行類似職責和職能的機構(gòu)。 “主管當局”是指打擊清洗黑錢和恐怖分子融資活動的各行政和執(zhí)法機構(gòu)，包括財富情報組及監(jiān)督者。 2.數(shù)據(jù)交換宜因應(yīng)主管當局的類別及合作的性質(zhì)和目的，透過不同的適當渠道進行?？晒┙粨Q數(shù)據(jù)的機制或渠道包括：透過雙邊或多邊協(xié)議或安排、諒解備忘錄、互惠交換、或適當?shù)膰H或地區(qū)組織等進行。不過，本建議不涵蓋相互法律協(xié)助或引渡等方面的合作。 3.與非對口單位的外國機構(gòu)間接交換數(shù)據(jù)的安排包括：外國機構(gòu)交出要求取得的數(shù)據(jù)后，這些數(shù)據(jù)須經(jīng)過一個或以上的本地或外國機構(gòu)才能送交到要求方機構(gòu)。要求資料的主管當局無論何時也應(yīng)清楚表明要求資料的目的及代表哪些機關(guān)提出要求。 4.財富情報組應(yīng)可代表外國對口單位調(diào)查涉及金融交易的分析。調(diào)查應(yīng)至少包括： 搜尋其數(shù)據(jù)庫，這些數(shù)據(jù)庫藏有關(guān)于舉報可疑交易的數(shù)據(jù)。 搜尋其它可直接或間接取覽的數(shù)據(jù)庫，包括執(zhí)法數(shù)據(jù)庫、公共數(shù)據(jù)庫、行政數(shù)據(jù)庫和可用商業(yè)數(shù)據(jù)庫等。財富情報組在許可的情況下，亦應(yīng)聯(lián)絡(luò)其它主管當局及金融機構(gòu)，以取得有關(guān)的資料。