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 案例一 利用個人電話信息蠱惑誘騙投資者
2009年4月，證券監(jiān)管局在對網(wǎng)上非法證券活動監(jiān)控中，關(guān)注到原點投資管理有限公司自辦網(wǎng)站通過虛假信息宣傳，招攬客戶，開展非法投資咨詢業(yè)務(wù)。經(jīng)暗訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)原點投資以銷售“至尊王”炒股軟件為名，雇傭人員利用不正當(dāng)手段獲取的個人電話信息，采用“話術(shù)”“電話營銷術(shù)”騙取投資者信任，推薦股票，收取服務(wù)費。監(jiān)管局聯(lián)合陜西省工商行政管理局對原點投資進行了現(xiàn)場查處取締，并就其涉嫌構(gòu)成虛假出資罪，移送公安部門追究法律責(zé)任。
 
原點投資違法違規(guī)行為：
一、設(shè)立網(wǎng)站，欺詐宣傳。原點投資通過設(shè)立網(wǎng)站對外吹噓其“具有豐富的大資金運作經(jīng)驗，專業(yè)的調(diào)研和行情分析團隊，與眾多國內(nèi)外券商、金融機構(gòu)有著長期密切的合作關(guān)系，能向客戶提供多元化成熟的投資理財平臺”，以此誘惑投資者撥打其公布的“在線咨詢”和“個股咨詢”電話。同時，利用非法獲取的客戶信息，雇傭未經(jīng)過任何證券知識專業(yè)培訓(xùn)，甚至不具有任何證券投資知識的人員通過 “釣魚”的方式，每天隨機、大量撥打個人電話，以銷售炒股軟件、“軟件增值”、“一對一個性化”服務(wù)等，利用“話術(shù)”吹噓自身的薦股能力，蠱惑投資者，向客戶推薦股票，收取咨詢費。
 
二、主體虛假化、空殼化。原點投資的工商登記資料顯示其注冊資本為100萬元，但實際上卻是“空殼”“皮包” 公司。原點投資通過偽造驗資銀行賬戶、銀行進賬單，虛假出資，騙取工商注冊登記?，F(xiàn)場調(diào)查發(fā)現(xiàn)，原點投資辦公場所外沒有懸掛任何公司標(biāo)示，臨時租用的簡易辦公室不足30平方米，其主要資產(chǎn)就是一堆用來欺騙客戶的電話機。
 
三、違法行為隱蔽。原點投資在違法經(jīng)營過程中，拒絕投資者直接到辦公場所洽談業(yè)務(wù)，主要通過網(wǎng)絡(luò)、電話實施遠(yuǎn)程欺詐性的營銷活動；通過傳真方式與客戶簽訂明確的軟件銷售合同，以合法軟件銷售來掩蓋自己非法行為。利用網(wǎng)絡(luò)和電話營銷、采取傳真方式簽訂服務(wù)合同，原點投資通過這些方式在隱藏身份的同時，使上當(dāng)受騙的投資者無法尋找公司，無法索賠。
 
四、通過個人銀行賬戶收取非法收入。原點投資向客戶謊稱利用個人銀行賬戶收取服務(wù)費便捷，欺騙投資者將非法證券服務(wù)費匯入多個私人銀行賬戶，然后通過ATM自助、柜臺等方式提取現(xiàn)金，切斷資金去向。在調(diào)查其他非法證券活動中，亦發(fā)現(xiàn)個人銀行賬戶開戶身份虛假、以收取QQ幣等虛擬貨幣代替實物貨幣等現(xiàn)象。非法機構(gòu)和個人通過收款賬戶的個人化，使得從事非法證券服務(wù)活動的主體更加隱蔽，非法收入的轉(zhuǎn)移更加隱蔽。同時也為監(jiān)管機構(gòu)凍結(jié)非法收入、挽回投資者損失造成很大困難。
 
 
案例二　不法機構(gòu)層層設(shè)套 誘騙投資者落入陷阱
 
2009年2月，張某接到一個陌生電話，對方自稱某電子公司業(yè)務(wù)員小劉，介紹只要購買了公司的“炒股軟件”，即可在公司專業(yè)權(quán)威老師指導(dǎo)下操作股票，享受推薦金股的具體買賣點通知，并稱每月利潤可達(dá)25%—40%，交12000元，可享受半年的服務(wù)。張某以收費太高為由拒絕了。隨后，小劉幾乎每天給張某打電話，不遺余力的宣傳公司實力和專業(yè)性，稱公司與各大券商和基金公司都有密切合作，有極為可靠的內(nèi)幕消息，保證能夠輕松獲利，并以推出八折優(yōu)惠活動只需交9600元就可享受半年服務(wù)為誘餌誘導(dǎo)張某，感到張某仍在猶豫時，小劉又不失時機的介紹可先交3000元定金，享受老師帶盤做一只股票，如果賺錢了再補齊余款。在小劉的軟磨硬泡和猛烈的營銷攻勢下，張某最終同意與公司合作，并將3000元定金匯入小劉提供的私人賬戶。
 
隨后，張某按照公司指定的蔣老師的指示和通知操作了一只股票，盈利大約5個點，便又向公司匯去了6600元，公司隨后發(fā)來一個軟件銷售合同，合同中并無股票買賣點通知和保證收益等有關(guān)內(nèi)容，也未向張某提供正式發(fā)票。在其后張某與公司合作的2個月內(nèi)，公司也并未繼續(xù)讓“蔣老師”對張某進行服務(wù)，而是將張某轉(zhuǎn)到另一“屈老師”名下，可每次操作基本都是高買低賣，不但沒有賺錢反而虧損很多，張某感覺和小劉之前所說相差太大，便給小劉撥打了電話，小劉稱“蔣老師”是公司的金牌老師，要跟“蔣老師”操作必須再交6000元。張某意識到自己上當(dāng)受騙，要求退還已經(jīng)交納的9600元時遭到了拒絕，其后再也無法聯(lián)系該公司和相關(guān)人員。
 
防騙分析：
此類公司一般會通過非法手段獲得大量手機號碼，再以高薪為誘餌雇傭十幾到幾十名社會閑散人員作為業(yè)務(wù)員采取“釣魚”的方式撥打電話，向客戶展開強大的宣傳和營銷攻勢，這些業(yè)務(wù)員對資本市場和股票投資完全一無所知，但每人手中都有一個所謂的“理財話術(shù)”，其實就是誘導(dǎo)投資者上當(dāng)受騙的“秘笈”，使投資者一步步陷入其事先設(shè)計好的連環(huán)套騙局中。其騙人的伎倆無外乎就是以下幾個步驟。
 
一、聲稱公司與各大券商和基金公司都有合作，有專業(yè)的投資決策團隊和權(quán)威的帶盤老師以及可靠的內(nèi)幕消息，或者鼓吹公司銷售的軟件能夠顯示主力資金流向并能對大量信息和數(shù)據(jù)進行運算，選出熱點板塊中的龍頭股票，再加上專業(yè)分析師的貼身指導(dǎo)，承諾會讓投資者在保證資金安全的情況下獲得豐厚的盈利，有的保證每支股票盈利5%到8%，有的保證合作期間盈利30%至50%甚至更多，給投資者描繪了一幅美好的投資藍(lán)圖。
 
二、如果投資者有意向，但仍在猶豫，公司業(yè)務(wù)員便以公司推出打折優(yōu)惠活動或先交部分定金，待操作一支股票盈利后再補齊余款或不盈利便延長服務(wù)期以及不賺錢就退款等各種花樣繁多的營銷手段為誘餌，誘使投資者上當(dāng)受騙。如果有些投資者仍有顧慮，這些業(yè)務(wù)員便會不失時機的大打親情牌，關(guān)心投資者的身體、工作、生活，同時鼓吹公司的專業(yè)性和可靠性，逐步打消投資者的疑慮，在這種強烈的營銷攻勢下，多數(shù)投資者最終都會抱著試試看，不行就退款的態(tài)度向公司匯去定金。
 
三、當(dāng)投資者向公司匯去定金，就陷入此類公司精心策劃的一個又一個圈套中。例如，如果投資者沒有賺錢，業(yè)務(wù)員會解釋說由于剛剛交了定金，還未進入公司正式簽約客戶的服務(wù)系統(tǒng)，未能享受到專業(yè)帶盤老師的服務(wù)，所以服務(wù)效果不好，鼓動投資者繼續(xù)向公司匯款。有一些嘗到甜頭的投資者便會將余款匯給公司。結(jié)果投資者按照他們的操作建議最終是虧損。當(dāng)投資者質(zhì)問時，公司又會以交納資金不夠，不能享受公司金牌老師的服務(wù)或不能進入公司的核心高端客戶群為由再次要求客戶交費。有的投資者意識到上當(dāng)受騙，要求公司退款時，有要么拒絕要么推拖，有的甚至失蹤，人去樓空，再也無法聯(lián)系。
 
維權(quán)建議：
上述公司未按照規(guī)定取得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可資格，雖以銷售炒股軟件為名，但實際收取咨詢費等，向投資者提供證券投資咨詢服務(wù)。
 
投資者在參與涉及證券投資咨詢服務(wù)活動過程中，一定要提高警惕，不要盲目輕信。證券市場存在一定的投資風(fēng)險，從事證券投資咨詢服務(wù)的機構(gòu)和個人需要具備一定的投資經(jīng)驗和相當(dāng)水平的專業(yè)分析判斷能力，沒有任何個人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌鲎龀鰷?zhǔn)確無誤的判斷，更沒有任何機構(gòu)能夠憑借所謂的內(nèi)幕消息保證客戶收益，因此，在面對此類公司的宣傳和營銷時，投資者在一般情況下不要被任何人任何機構(gòu)的口頭承諾所蠱惑，保持清醒的頭腦和認(rèn)識，正確認(rèn)識證券市場的投資風(fēng)險，理性看待自身的投資行為，同時還可以通過各種渠道對相關(guān)機構(gòu)和個人的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格進行辨識，避免陷入此類公司設(shè)下的騙局之中，增強自我保護意識和能力。
 
另外，投資者如發(fā)現(xiàn)相關(guān)非法證券經(jīng)營機構(gòu)或個人涉嫌詐騙、構(gòu)成犯罪的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，對于有關(guān)機構(gòu)涉嫌無照經(jīng)營和從事非法證券活動、未構(gòu)成犯罪的，投資者也可向工商等部門投訴舉報，如果投資者已經(jīng)上當(dāng)受騙，也可以通過民事訴訟等途徑維護自身的合法權(quán)益。
 
三 利用電視廣告包裝，以炒股軟件為道具欺詐投資者。
侯先生，2008年6月21日在電視上看到廣告宣傳某炒股軟件，出于好奇及對電視臺的信任，就撥打了廣告中留下的熱線電話。先后被該機構(gòu)多名業(yè)務(wù)員相互配合，利用“話術(shù)”、提供一對一指導(dǎo)老師、推薦包賺不賠的牛股等“洗腦式”欺詐性宣傳，虛假承諾，反復(fù)誘騙老人先后向其交納薦股指導(dǎo)費2000元、1800元，第3次又要求交納1000元，而且稱不交費，不僅不指導(dǎo)了，而且以前交的費用也不會退還。侯先生又硬著頭皮交納了1000元，買入該機構(gòu)所推薦的股票又損失了2萬元。隨后電話再也打不通了。老人在其微薄的儲蓄損失殆盡后得知上當(dāng)受騙。
 
非法機構(gòu)利用電視廣告包裝，以“炒股軟件”為道具欺詐的主要手段如下：
首先，不法分子利用自封的“特約嘉賓”、“財經(jīng)評論員”“證券分析師”，甚至盜用他人證券咨詢業(yè)務(wù)資格證號包裝自己，虛構(gòu)資深執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，吹噓薦股能力。利用在電視廣告中包裝宣傳出來的“證券分析師”等名人效應(yīng)，欺騙客戶接受其遠(yuǎn)程投資咨詢服務(wù)、購買其薦股軟件。
 
其次，在廣告中公布其電話、短信、網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式，誘騙投資者撥打電話建立聯(lián)系。在廣告中將已經(jīng)大漲或下跌的大盤或個股走勢吹噓為其先知先覺、早已預(yù)測宣布的結(jié)果，夸大宣傳其個人及所謂“炒股軟件”的“一夜暴富式”薦股能力，以免費送出“暴漲牛股”、保證高額收益、撥打電話投資者已獲得高額利潤等為誘餌，反復(fù)誘導(dǎo)投資者撥打其廣告中公開的熱線電話、短信平臺，招攬客戶，進而違法投資咨詢服務(wù)，甚至對客戶實施詐騙、代客理財?shù)冗`法行為。
 
第三，交納指導(dǎo)費，推薦股票，一步步陷入早已設(shè)計好的陷井中。如果投資者沒有賺錢，業(yè)務(wù)員會解釋說，可以換金牌或?qū)I(yè)帶盤老師的服務(wù)，但需再交費用。無論開始時是賺是賠，按照他們的操作建議最終都是虧損。當(dāng)有的投資者意識到上當(dāng)受騙，要求公司退款時，則人去樓空，再也無法聯(lián)系上。